Sybase數(shù)據(jù)倉庫大鵬證券應(yīng)用案例
入世后的中國證券市場，受經(jīng)濟(jì)全球化及金融混業(yè)趨勢的影響，在未來一段時(shí)期內(nèi)將陷入“內(nèi)外交困”的境地：一方面，依賴牌照經(jīng)營的壟斷格局正在被打破，銀行、保險(xiǎn)、甚至IT業(yè)都在窺 視證券市場這塊蛋糕;另一方面，國外著名的投資銀行紛紛與國內(nèi)同行尋求合作，以分享中國資本市場高速成長的收益。在此背景下，證券公司僅僅通過單純提供多樣化的服務(wù)手段以方便用戶已不能滿足用戶個(gè)性化的服務(wù)需求。如何創(chuàng)建產(chǎn)品線，組織更加有針對性的市場活動(dòng)以保持客戶忠誠度、吸引新的客戶來維持足夠盈利成為證券公司加強(qiáng)公司競爭力的關(guān)鍵所在。
證券業(yè)經(jīng)過十幾年的發(fā)展已經(jīng)成為當(dāng)今中國計(jì)算機(jī)應(yīng)用高度密集的行業(yè)之一。高度的信息化使其積累了大量的數(shù)據(jù)，包括企業(yè)內(nèi)部數(shù)據(jù)如企業(yè)財(cái)務(wù)狀況、產(chǎn)品銷售情況等，以及企業(yè)的外部數(shù)據(jù)，如企業(yè)產(chǎn)品的市場占有率、客戶數(shù)量、客戶的偏好等等。怎樣利用這些數(shù)據(jù)，深層次地挖掘數(shù)據(jù)資源并進(jìn)行分析，使公司的決策者能及時(shí)掌握公司的運(yùn)行情況，并根據(jù)這些分析結(jié)果制定長遠(yuǎn)規(guī)劃，從而提高公司的管理水平和競爭優(yōu)勢，成為證券公司技術(shù)部門目前的努力方向。
【項(xiàng)目背景】
正是基于以上發(fā)生的市場變化，很多知名的證券企業(yè)開始謀求通過技術(shù)創(chuàng)新來挖掘內(nèi)部資源，全面提高企業(yè)競爭力。大鵬證券作為一家全國性綜合類證券公司，是其中最早進(jìn)行變革的公司之一。大鵬證券成立于1993年，隨著該公司業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展，公司管理層逐步意識(shí)到：要提升經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的核心競爭力，必須改變原有的"以證券交易為中心"的運(yùn)作模式，引入客戶關(guān)系管理理念，實(shí)施客戶關(guān)系管理，建立“以客戶為中心”的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運(yùn)作模式。通過了解客戶的行為輪廓、投資需求、投資傾向、風(fēng)險(xiǎn)承受能力，對客戶進(jìn)行有針對性的“一對一”的個(gè)性化理財(cái)服務(wù)，幫助客戶實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值、增值，提高客戶服務(wù)質(zhì)量，提高客戶的滿意度和忠誠度，從而***化客戶對公司的終身價(jià)值。大鵬證券期望通過先進(jìn)的數(shù)據(jù)倉庫技術(shù)對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、客戶數(shù)據(jù)進(jìn)行強(qiáng)有力的分析，從定量分析的角度認(rèn)知、了解客戶和業(yè)務(wù)狀況，為客戶關(guān)系管理的成功實(shí)施提供理性決策支持。
【數(shù)據(jù)倉庫選型】
依據(jù)自身的需要并結(jié)合大鵬證券目前的現(xiàn)狀，大鵬證券在數(shù)據(jù)倉庫的選型方面進(jìn)行了大量認(rèn)真細(xì)致的工作。大鵬證券在平臺(tái)選型時(shí)他們主要考慮了以下幾點(diǎn)：
1.供應(yīng)商的既往成功經(jīng)驗(yàn)以及產(chǎn)品的成熟度
2.供應(yīng)商的售后服務(wù)和技術(shù)支持能力
3.供應(yīng)商的資源調(diào)配能力
4.衡量數(shù)據(jù)庫性能的主要指標(biāo)TPC-D。主要有3方面的數(shù)據(jù)需要考慮：
a.QppD：描述系統(tǒng)的查詢處理能力。(數(shù)據(jù)越大越好)
b.QthD：即流量測試結(jié)果，描述系統(tǒng)在多個(gè)用戶同時(shí)進(jìn)行查詢時(shí)的處理能力。換言之，它也充分代表了系統(tǒng)的并行處理能力。(數(shù)據(jù)越大越好)
c.QphD：即價(jià)格性能比。(數(shù)據(jù)越小越好)
5.系統(tǒng)的并行處理能力
6.系統(tǒng)管理的復(fù)雜度
7.系統(tǒng)的可用性和可靠性
8.系統(tǒng)的擴(kuò)展性
在經(jīng)過慎重的反復(fù)評測與比較后，大鵬證券最終選擇了全球領(lǐng)先的數(shù)據(jù)管理及企業(yè)集成解決方案供應(yīng)商Sybase公司。大鵬證券之所以選擇Sybase，是因?yàn)镾ybase在數(shù)據(jù)倉庫領(lǐng)域具有很強(qiáng)的實(shí)力，尤其是其在國內(nèi)外證券市場中廣泛的企業(yè)知名度與眾多成功的應(yīng)用實(shí)施案例，并從多家第三方企業(yè)那里了解了比較詳細(xì)的應(yīng)用情況?？梢哉fSybase技術(shù)與服務(wù)能力是勿庸置疑的。在具體的溝通過程中，Sybase提供的方案滿足了我們的應(yīng)用要求。
首先Sybase的方案具有優(yōu)異的集成性，數(shù)據(jù)倉庫是多種數(shù)據(jù)源數(shù)據(jù)集中后的數(shù)據(jù)集合，必須能夠?qū)碜远鄠€(gè)數(shù)據(jù)源的數(shù)據(jù)的瀏覽和分析集成一體，Sybase的方案***的解決了這個(gè)問題。還有就是安全性。證券行業(yè)安全是***重要的事情，Sybase的方案給我們提供了完善的安全性控制。隨著我們業(yè)務(wù)的發(fā)展，系統(tǒng)擴(kuò)展將是不可避免的問題，Sybase的方案允許我們從簡單易行的體系架構(gòu)開始實(shí)施，并可以輕松地、平滑地?cái)U(kuò)展現(xiàn)有的體系架構(gòu)以適應(yīng)未來的需求。同時(shí)他們的方案還考慮到新建的數(shù)據(jù)倉庫體系與我們信息框架總體規(guī)劃的結(jié)合，這給我們未來的發(fā)展更是帶來了極大的便利。此外Sybase的方案還具有良好的開放性，能夠支持多種開放接口或標(biāo)準(zhǔn)的技術(shù)，并且還支持我們已有的異構(gòu)數(shù)據(jù)源。當(dāng)然，系統(tǒng)的高性能是不言而喻的，因?yàn)閮?yōu)異的數(shù)據(jù)加載和數(shù)據(jù)查詢速度，是數(shù)據(jù)倉庫成功與否的標(biāo)志之一。通過以上全方位的考察，Sybase的方案給我們留下了深刻的印象，在與其他方案進(jìn)行反復(fù)比較后，我們一致認(rèn)為如果不選擇Sybase，那將是一個(gè)失誤。
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【解決方案】
在贏得大鵬證券的投標(biāo)后，Sybase開始了更進(jìn)一步的設(shè)計(jì)。根據(jù)數(shù)據(jù)倉庫的方法學(xué)，數(shù)據(jù)倉庫體系架構(gòu)可以分為五個(gè)層次。這五個(gè)層次反映了應(yīng)用運(yùn)行的基本邏輯結(jié)構(gòu)和過程。每層都具有自己的技術(shù)實(shí)現(xiàn)方式及相應(yīng)的評價(jià)準(zhǔn)則。這五個(gè)應(yīng)用層次是：
設(shè)計(jì)建模層：該層次是整個(gè)分析應(yīng)用系統(tǒng)的起點(diǎn)，主要完成對現(xiàn)有業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)源的分析，按照數(shù)據(jù)倉庫建模理論完成數(shù)據(jù)倉庫結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)。
數(shù)據(jù)獲取層：確定項(xiàng)目實(shí)施所需的數(shù)據(jù)清洗工具，定義出數(shù)據(jù)從原業(yè)務(wù)系統(tǒng)到數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)的ETL技術(shù)方案，最終完成數(shù)據(jù)清洗、轉(zhuǎn)換、加載的工作
數(shù)據(jù)存儲(chǔ)層：通過對數(shù)據(jù)倉庫數(shù)據(jù)量的估計(jì)，和客戶訪問數(shù)的估計(jì)對數(shù)據(jù)倉庫主平臺(tái)所需的軟件和硬件作出評估，確定主平臺(tái)的系統(tǒng)配置情況。
數(shù)據(jù)展現(xiàn)層：主要根據(jù)客戶需求選定前端數(shù)據(jù)展現(xiàn)的軟件，同時(shí)根據(jù)客戶需求決定數(shù)據(jù)展現(xiàn)方式，進(jìn)行數(shù)據(jù)展現(xiàn)的開發(fā)。
元數(shù)據(jù)管理層：主要完成對整個(gè)數(shù)據(jù)倉庫實(shí)施中的元數(shù)據(jù)進(jìn)行管理的功能，包括：邏輯到物理模型的映射、數(shù)據(jù)訪問的授權(quán)、用戶安全控制等等。
根據(jù)這一設(shè)計(jì)思路的指導(dǎo)，Sybase設(shè)計(jì)的大鵬證券數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)的拓?fù)鋱D如下：
通過精密的設(shè)計(jì)，目前，大鵬證券數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)了各個(gè)營業(yè)部與總部之間聯(lián)網(wǎng)，能夠保證各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)物理上的通信暢通。數(shù)據(jù)倉庫的數(shù)據(jù)將會(huì)由兩種方式展現(xiàn)到前端，一種是傳統(tǒng)的C/S方式，一種是B/S方式。對于IT人員，一般采取C/S方式，用于進(jìn)行報(bào)表設(shè)計(jì)。對于其他業(yè)務(wù)用戶(如：FC、FC經(jīng)理、營業(yè)部業(yè)務(wù)人員、總部市場分析人員、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部的領(lǐng)導(dǎo))，一般采用B/S方式，通過WEB瀏覽器訪問數(shù)據(jù)，比較方便靈活、維護(hù)量也較少。下圖展現(xiàn)了大鵬證券各個(gè)業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)與總部的網(wǎng)絡(luò)連接情況：
Sybase設(shè)計(jì)的大鵬證券數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)是集中式數(shù)據(jù)倉庫，可以跨越各個(gè)分公司收集可操作數(shù)據(jù)，把它們集中在一個(gè)數(shù)據(jù)庫中。這些數(shù)據(jù)將覆蓋公司的許多不同領(lǐng)域，面向整個(gè)公司提供信息服務(wù)。選擇集中式數(shù)據(jù)倉庫設(shè)計(jì)的原因在于，集中式數(shù)據(jù)倉庫具有以下三大優(yōu)勢：
1.數(shù)據(jù)的集中存放有利于實(shí)現(xiàn)較大強(qiáng)度的集中管理。系統(tǒng)可以依據(jù)企業(yè)管理需求，為各級部門和下屬單位嚴(yán)格設(shè)置各種權(quán)限，管理人員可實(shí)時(shí)查詢整個(gè)公司的營銷管理信息;
2.數(shù)據(jù)的集中存放有利于信息共享。所有部門和營業(yè)部都使用同一個(gè)數(shù)據(jù)庫，使整個(gè)公司的數(shù)據(jù)能在一個(gè)統(tǒng)一的視圖下提供給各個(gè)不同的用戶，保證各部門、各營業(yè)部之間數(shù)據(jù)的一致性。
3.數(shù)據(jù)的集中存放便于系統(tǒng)管理維護(hù)，降低管理費(fèi)用。整個(gè)維護(hù)工作集中在總公司的數(shù)據(jù)庫服務(wù)器，大大減少了系統(tǒng)維護(hù)費(fèi)用。
同時(shí)，該體系架構(gòu)還可以很好的控制大鵬在數(shù)據(jù)倉庫初期的投資和降低系統(tǒng)維護(hù)難度。其集中式數(shù)據(jù)倉庫結(jié)構(gòu)圖如下：
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【實(shí)施效果】
在經(jīng)過緊張的設(shè)計(jì)與實(shí)施工作后，大鵬證券數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)終于為大鵬證券公司帶來了可喜的變化，其實(shí)施效果主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
1.大鵬證券數(shù)據(jù)倉庫前端工具BRIO和ODS提供了很方便的開發(fā)環(huán)境，可以迅速的實(shí)現(xiàn)用戶的各種新增需求。
2.由于大鵬證券數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)數(shù)據(jù)模型設(shè)計(jì)的合理、可擴(kuò)展性很好，在系統(tǒng)更替的情況下基本實(shí)現(xiàn)了數(shù)據(jù)的無縫連接，沒有出現(xiàn)數(shù)據(jù)間斷的情況。
3.大鵬證券數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)能夠很好地分析交易情況，及早防范金融風(fēng)險(xiǎn)。
4.大鵬證券數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)幫助大鵬證券公司確定保持客戶忠誠度、吸引新的客戶和維持足夠贏利所需要的創(chuàng)新方法。
5.大鵬證券數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)使大鵬證券公司能夠更深入地理解每個(gè)細(xì)分顧客群的需求，確定哪個(gè)細(xì)分的顧客群是目標(biāo)客戶群，根據(jù)每個(gè)目標(biāo)細(xì)分顧客群開發(fā)適合的產(chǎn)品和服務(wù)，確定每個(gè)細(xì)分顧客群使用哪種服務(wù)手段最有效。
此外，大鵬證券數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)的統(tǒng)計(jì)功能還大大提高了大鵬證券業(yè)務(wù)人員的工作效率，減輕了他們的工作負(fù)擔(dān)。其分析功能則囊括了包括資產(chǎn)、交易、貢獻(xiàn)、流動(dòng)等等各個(gè)業(yè)務(wù)部門關(guān)心的方面，使大鵬證券的業(yè)務(wù)部門可以從自然輪廓、行為輪廓、綜合方面進(jìn)行分析，從而為公司的領(lǐng)導(dǎo)層提供決策方面的依據(jù)、為客戶服務(wù)部門提供資料、為市場部提供明確的客戶分類、為市場銷售工作提供依據(jù)和支持。
【客戶評價(jià)】
經(jīng)過一段時(shí)間的應(yīng)用，大鵬證券公司對該系統(tǒng)的效果非常滿意。大鵬證券的業(yè)務(wù)管理部門認(rèn)為利用這一系統(tǒng)可以將所有的操作記錄進(jìn)行歸類和整理，并結(jié)合行情走勢、上市公司資料、宏觀微觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)等，在掌握大量數(shù)據(jù)的情況下，對交易、盈虧情況、公司的利潤分布等進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和分析，從而更好地為客戶提供個(gè)性化的投資組合與理財(cái)建議，真正作到對客戶的貼心服務(wù)。
大鵬證券表示，這套系統(tǒng)未來將在兩個(gè)方向上推進(jìn)和提高。一是在應(yīng)用的深度上，將進(jìn)一步增加客戶服務(wù)功能，同時(shí)發(fā)現(xiàn)和評估客戶偏好，通過客戶細(xì)分、挖掘客戶需求、推銷適銷對路的產(chǎn)品。二是在數(shù)據(jù)的廣度上，我們將在交易類別上增加期貨交易的數(shù)據(jù)，并且增加大鵬控股其他子公司的數(shù)據(jù)，包括投行、資產(chǎn)管理、固定收益等等部門的數(shù)據(jù)。
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